AI正在改变我们的工作方式——而非客户与我们合作的原因
专业判断。
由技术增强。
尊敬的DFG Advisory客户及合作伙伴：
欢迎阅读本期DFG Advisory通讯。AI在金融服务领域的崛起正在重塑顾问公司的运营方式——从合规工作流程到客户报告。在DFG Advisory，我们审慎地采用这些工具，确保它们为客户提供更好的服务，而不会取代定义我们工作的专业判断。
从PayrollPro到我们今天的工作方式
今年早些时候，我们分享了DFG构建PayrollPro的原因：我们的团队找不到一个能够妥善处理我们为客户管理的多司法管辖区薪资要求的系统。
但PayrollPro也是更广泛事业的起点。
AI使财务专业人员能够围绕企业的实际运营方式构建解决方案——而不是总是让流程去适应现有软件的局限性。
在DFG Advisory，我们越来越多地以这种方式使用AI：不是为了取代专业判断，而是将我们的会计和运营经验转化为更好的流程、更强的控制机制和更实用的工具。
从日历提醒到合规控制系统
跨司法管辖区管理客户意味着要处理截然不同的义务——从新加坡的CPF、GST和年度申报，到迪拜的WPS及其他监管截止日期。
此前，我们在很大程度上依赖日历提醒。但这取决于有人能正确识别、录入并跟进每个截止日期。我们希望建立更强的控制机制。
借助AI辅助开发（包括OpenAI Codex），DFG围绕我们的工作流程构建了一套内部合规管理系统。每位客户的义务和截止日期均在系统中进行了映射。每月的第一天，系统会识别未来两个月的待处理事项，并向负责人和部门主管发送提醒。
目标不仅仅是替换日历，而是减少对人工操作的依赖、提升可见性并强化问责机制。
AI帮助我们构建了这套系统。而系统需要控制什么，则由我们的专业经验来决定。
从问题出发，而非从AI出发
我们不会先问："我们在哪里可以使用AI？"
我们问的是："流程在哪里出了问题，我们如何改进？"
有时答案是AI，有时是自动化，有时是流程本身需要重新设计。技术的应用，始终在理解问题之后。
专业判断始终居于核心
AI能够整理数据、自动化重复性工作、识别异常情况，并帮助我们更快地开发工具。但财务工作仍然需要专业判断。
我们的专业人员需要理解客户的业务、识别不合理之处、设计正确的流程和控制机制、审查产出结果，并对交付的工作负责。
人的因素不仅体现在客户关系上，更体现在流程、控制和决策背后的专业经验，这些决定了技术应当如何被运用。
我们的方法
理解业务。识别问题。设计正确的流程。在能带来价值的地方使用技术。将专业判断和问责机制保留在我们的团队中。
对于DFG而言，这就是AI赋能金融的真实面貌。
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2026年4月9日
